S&P500 превысил 5000 пунктов
13 февраля 2024
Просмотров: 5058
13 февраля 2024
Просмотров: 5058
Подписывайтесь на нас
На торговой сессии 9 февраля индекс S&P500 показал исторический максимум и закрылся на отметке в 5026 пунктов!
Любые максимумы на рынках акций – не просто важные психологические отметки, это один из поводов вспомнить о ребалансировке своего инвестиционного портфеля.
Тем более, что после того, как ФРС, судя по всему, закончил повышение ставок, корреляция между рынками акций и облигаций стала нормализовываться. То есть при росте рынка акций облигации снижаются, а при снижении рынка акций, облигации, наоборот, растут.
Конечно, последний месяц не является значимым периодом наблюдения, но мы наконец можем наблюдать нормальную картинку в движениях между акциями и облигациями.
Что такое ребалансировка инвестиционного портфеля? Зачем она вам и почему просто составить портфель и регулярно в него инвестировать – недостаточно.
Ребалансировка – это приведение к первоначальным долям инвестиционных инструментов, включенных в портфель при его создании. Плановые доли рисковых и безрисковых активов определяются стратегией инвестора и регулируют риски, которые на себя готов принять инвестор.
Допустим, год назад портфель состоял из 50% акций и 50% облигаций. За этот год акции (индекс S&P500) выросли на 22,8%, а облигации (широкий рынок облигаций США) упали на 0,6%. Таким образом на текущий момент пропорция стала бы такой: 55% акций и 45% облигаций.
Поэтому необходимо продать 5% акций и докупить на эти деньги облигации.
Такая ребалансировка позволяет инвестору контролировать риски и сохранять портфель в соответствии с его инвестиционными целями.
Это также позволяет извлекать выгоду из колебаний рынка, покупая активы, которые могут быть недооценены, и продавая те, которые сильно переоценены.
Мы рекомендуем проводить ее минимум раз в год или при отклонениях от первоначальных долей на 5% или 10%.
Чтобы провести ребалансировку своего инвестиционного портфеля, напишите нам на почту: [email protected] или обратитесь к своему финансовому консультанту.
Клиентам на индивидуальном сопровождении услуга предоставляется бесплатно – в рамках поддержки.
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, финансовые инструменты либо операции, упомянутые в рамках услуги, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Личный капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в рамках услуги, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.