Подписывайтесь на нас

Недвижимость любят все. Ну, или почти все. Это самый простой и понятный для инвесторов способ инвестирования (кроме депозитов, конечно).

Ведь недвижимость растет в цене (хотя и не так сильно, как многие думают).

И недвижимость можно сдать в аренду и получать пассивный доход.

Но есть люди, которые хотят инвестировать в недвижимость, но не могут этого сделать по следующим причинам:

1. У них просто нет средств на покупку.

2. Они не хотят заниматься обслуживанием недвижимости – ремонт, сдача в аренду и т.д.

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не можете это сделать по указанным выше причинам, в этой статье я покажу вам способ, который снимет эти ограничения.

Кстати, я сам отношусь к второму типу инвесторов. Поэтому для инвестирования в недвижимость я использую фондовый рынок вместо покупки отдельных объектов. Назовем это фондовая недвижимость.

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал о надежных инвестициях. Как инвестировать в России и за рубежом. Ответы на вопросы подписчиков.

ПОЧЕМУ Я ВЫБИРАЮ ФОНДОВУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ

Инвестирование в недвижимость через фонды имеет ряд преимуществ.

· В первую очередь, это возможность инвестировать небольшие суммы (см примеры ниже).

· Во-вторых, возможность получать пассивный доход без всяких хлопот (поиск арендаторов, ремонт квартиры и т.д.)

· И наконец, фонды недвижимости абсолютно ликвидны и их можно продать при необходимости в течение 1 минуты.

КАК ИНВЕСТИРОВАТЬ В НЕДВИЖИМОСТЬ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ

Здесь все довольно просто.

На рынке существуют компании, которые покупают недвижимость, управляют ею и получают доход от сдачи её в аренду. Такие компании называются REIT’s – трасты недвижимости.

Вы можете купить акции такой компании и получать доход и от роста недвижимости, и от сдачи её в аренду.

Например, одна из крупнейших в США компаний – Simon Property Group, Inc. (SPG).

Эта компания владеет 231 объектом торговой недвижимости. В том числе, 136 моллов, 70 премиальных аутлетов и т.д.

Компания сдает их в аренду и при текущей стоимости акций этой компании ($143) доход от дивидендов составляет 5,2% годовых. В долларах.

(Возможно, вы считаете, что это совсем немного. Тогда посмотрите ниже мой расчет доходности от сдачи квартиры в Москве).

Вы также можете купить акции компаний, владеющих и управляющих жилой недвижимостью, промышленной, офисной, медицинской и т.д.

То есть, вы можете инвестировать любую в недвижимость в США или в других регионах мира, просто купив акции компании недвижимости (REIT’s). Минимальная сумма для инвестирования в фондовую недвижимость равна стоимости одной акции – от $1 до $800 долларов за акцию.

Но если у вас такой большой выбор для инвестирования в недвижимость, сразу появляется вопрос – «Какие акции лучше выбрать?» Ведь покупка акций одной компании – это всегда высокий риск.

И здесь у вас есть возможность снизить риски, купив не отдельные акции, а фонд акций компаний недвижимости.

ФОНДЫ АКЦИЙ REIT’S

Самый крупный фонд недвижимости в США – Vanguard Real Estate ETF (VNQ).

Купив акции этого фонда, вы фактически инвестируете во все виды недвижимости в США – жилую, офисную, торговую и т.д.

Цена одной акции этого фонда – $88. То есть, вы можете инвестировать в недвижимость США имея всего $100.

Если вам по какой-то причине не нравится недвижимость США, вы можете купить фонд Vanguard Global ex-US Real Est ETF (VNQI), который инвестирует в акции компаний недвижимости всех стран, кроме США. Цена акций этого фонда – $42.

Выбор подобных фондов – огромный.

Цена акций фондов – от $10 до $100 за одну акцию. Согласитесь, это гораздо меньше, чем вам придется заплатить за физическую недвижимость.

СРАВНЕНИЕ ДОХОДНОСТИ ФИЗИЧЕСКОЙ И ФОНДОВОЙ НЕДВИЖИМОСТИ

Хорошо, вопрос покупки фондовой недвижимости мы прояснили. Это можно сделать гораздо проще, и минимальная сумма инвестирования может быть гораздо ниже.

А что с получением дохода? Ведь сдавая физическую недвижимость в аренду, вы можете получать пассивный доход. Именно для этого многие инвесторы и покупают физическую недвижимость.

Давайте сравним доходность физической недвижимости (доход от сдачи в аренду) и фондовой (дивиденды).

Для примера возьмем «двушку» в Москве площадью 55м2.

По данным с портала IRN.RU, стоимость такой квартиры на сегодня составляет 16,500,000 рублей.

Доход от сдачи в аренду – 63,500 рублей в месяц или 762,000 рублей в год.

То есть, доход от сдачи составляет 4,6% в рублях (762,000/16,500,000 * 100).

Фонд недвижимости Vanguard Real Estate ETF (VNQ) платит своим акционерам дивиденды в размере $3.5 за 1 акцию. При текущей цене $85 доходность от дивидендов составляет 4,1% годовых в долларах.

Повторю еще раз для сравнения:

– двушка в Москве дает доход 4,6% в рублях.

– фонд недвижимости в США дает доход 4,1% в долларах.

К этому сравнению можно добавить еще сравнение по изменению цен на недвижимость в Москве и фонда VNQ за 10 лет.

VNQ вырос на 20% (без учета дивидендов).

Стоимость м2 в долларах упала за 10 на 40% (по данным IRN.RU). Не самый удачный период для сравнения, но цены на недвижимость в России в долларах в принципе не растут. Сегодня цена в долларах такая же, как в была 2006 году.

КАК МОЖНО КУПИТЬ ФОНДОВУЮ НЕДВИЖИМОСТЬ

Через посредника, которым может выступить зарубежный брокер или зарубежная страховая компания.

Россияне могут открыть счет у брокера в США или в Казахстане, перевести туда деньги и далее купить акции фонда недвижимости. Дивиденды падают на брокерский счет ежеквартально.

Каждый год вам нужно подавать декларацию, в которой вы указываете свой доход от полученных дивидендов, и заплатить налоги.

Еще один способ инвестирования – через зарубежную страховую компанию.

Открыв полис в компании, вы можете покупать через него любые ценные бумаги. Ежегодную декларацию в этом случае подавать не нужно, а налоги вам придется заплатить только тогда, когда вы закроете свой полис и выведете деньги на свой счет в российском банке.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

В этой статье я рассказал вам о возможности инвестирования в недвижимость через фондовый рынок.

На мой взгляд, это гораздо удобнее и выгоднее, чем покупка физической недвижимости.

Думаю, многим читателям понравится такой вариант инвестирования.

Но каждый выбирает комфортный для себя способ инвестирования.

А самый лучший вариант – иметь и тот, и другой вид недвижимости в своем портфеле.

В заключении обращаю ваше внимание на то, что по статистике за 120 лет цены на недвижимость лишь покрывают инфляцию, не более того. А реальный доход дает сдача в аренду (физическая недвижимость) или дивиденды (фондовая недвижимость).

Поэтому, даже если вы очень любите недвижимость, подумайте о диверсификации вашего капитала по другим активам – акции, облигации, золото.