Это основной инструмент управления личными финансами, пошаговое руководство по
достижению ваших финансовых целей - получение пассивного дохода на пенсии, образование детей, покупка недвижимости,
автомобиля и т.д.
Личный финансовый план дает вам цельную финансовую картину будущего и показывает:
как распределить денежные потоки, куда разместить средства в период накопления, чтобы необходимая сумма была
получена к нужному сроку.
В частности, план дает понимание того:
- как будет расти капитал при инвестировании определенной вами суммы и выбранной стратегии инвестирования;
- хватит ли средств на финансирование всех целей;
- какие суммы необходимо инвестировать, чтобы достичь всех ваших целей;
- из каких активов будут изыматься средства на финансирование целей;
- какую сумму вы накопите к окончанию плана;
- какой пассивный доход с капитала вы сможете получать.
Личный финансовый план может быть Инвестиционным или Комплексным.
Инвестиционный план строится на основе сумм, которые вы готовы инвестировать регулярно
или единовременно.
В рамках плана мы обозначим конкретные способы инвестирования, построим график инвестирования,
выскажем свое мнение об инвестиционных инструментах.
Комплексный план предполагает более глубокий анализ вашей текущей ситуации, а при
необходимости корректировку и оптимизацию вашего бюджета.
Мы определим финансовые возможности, рассчитаем суммы, которые вы сможете использовать
для накопления и инвестирования, разработаем Инвестиционный план.
Для чего нужен личный
финансовый план? В статье Владимира Савенка.
Подробнее о
Личном финансовом плане
