Это основной инструмент управления личными финансами, пошаговое руководство по достижению ваших финансовых целей – получение пассивного дохода на пенсии, образование детей, покупка недвижимости, автомобиля и т.д.
Личный финансовый план дает вам цельную финансовую картину будущего и показывает: как распределить денежные потоки, куда разместить средства в период накопления, чтобы необходимая сумма была получена к нужному сроку.
В частности, план дает понимание того:
- как будет расти капитал при инвестировании определенной вами суммы и выбранной стратегии инвестирования;
- хватит ли средств на финансирование всех целей;
- какие суммы необходимо инвестировать, чтобы достичь всех ваших целей;
- из каких активов будут изыматься средства на финансирование целей;
- какую сумму вы накопите к окончанию плана;
- какой пассивный доход с капитала вы сможете получать.
Личный финансовый план может быть Инвестиционным или Комплексным.
Инвестиционный план строится на основе сумм, которые вы готовы инвестировать регулярно или единовременно.
В рамках плана мы обозначим конкретные способы инвестирования, построим график инвестирования, выскажем свое мнение об инвестиционных инструментах.
Комплексный план предполагает более глубокий анализ вашей текущей ситуации, а при необходимости корректировку и оптимизацию вашего бюджета.
Мы определим финансовые возможности, рассчитаем суммы, которые вы сможете использовать для накопления и инвестирования, разработаем Инвестиционный план.
Для чего нужен личный финансовый план? В статье Владимира Савенка.
Подробнее о Личном финансовом плане
Оставьте заявку – заполните форму.
В течение рабочего дня с вами свяжется финансовый консультант и вышлет анкету для понимания ваших целей и финансовых возможностей.
Вы оплачиваете услугу и заполняете анкету: указываете свои цели, сроки их достижения, структуру доходов и расходов, активов и пассивов, а также другую информацию, которую необходимо учесть при разработке вашего плана.
После получения анкеты ваш консультант связывается с вами и назначает предварительную встречу для согласования вводных данных. Встреча проводится в удобное для вас время в комфортном формате: очно либо по скайпу.
На основании полученных данных консультант готовит расчет ЛФП с четкими рекомендациями и конкретными шагами по достижению ваших финансовых целей, анализом ситуации, способов и стратегии инвестирования.
После согласования плана ваш консультант помогает в открытии необходимых счетов в России или за рубежом, вы начинаете реализацию вашего Личного финансового плана.
