Шапка сайта

доходность

Доходность типовых
портфелей, На 1 апреля 2022

Тип портфеля

общ.

год.

Консервативный

14,75%

-4,85%

Умеренный 1

33,12%

-4,87%

Умеренный 2

32,30%

-5,88%

Агрессивный

38,68%

-6,84%

10 ценных бумаг за 100 ₽

Ведущий финансовый консультант, совладелец компании «Личный капитал», представитель компании в Санкт-Петербурге

Даже со 100 ₽ в кармане можно начать покупать ценные бумаги на фондовом рынке.

Сравни.ру попросили нашего финансового консультанта Бориса Кожуховского рассказать какие ценные бумаги можно купить с совсем маленьким бюджетом.

На Московской бирже обращается много акций, цена которых начинается с нескольких копеек. Например, акции банка ВТБ стоят чуть менее 5 копеек, энергетической компании ФСК ЕС — 20 копеек, алюминиевого гиганта Русала — 48 ₽, а Сургутнефтегаза — 32,12 ₽.

Цена каждой акции перечисленных компаний — менее 100 ₽. Но купить одну акцию у вас не получится. Ценные бумаги с небольшой ценой продаются только лотами от 10 до 1000 штук. Поэтому для покупки этих акций на бирже понадобится уже больше денег — сотни или тысячи рублей.

Кроме этого, есть ещё один важный фактор. Одно из самых главных правил инвестирования, которое постоянно повторяют такие гуру инвестирования, как Уоррен Баффетт и Питер Линч:

«Покупайте то, что знаете!»

Так как инвестиции в акции — это покупка не каких-то абстрактных бумажек, а вложения в реальный бизнес, то интерпретировать это правило можно так: вы должны изучить тот бизнес, который вы хотите купить. Нужно понять, стоит ли он тех денег, которые за него сейчас просят, или нет.

Если же вы не хотите разбираться в финансовой отчётности и перспективах каждой компании, то лучший путь — покупка индексных фондов.

На российском рынке существует много как биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ), так и ETF. Внутри таких фондов могут быть сотни акций или облигаций, как на российском рынке, так и на иностранных. То есть с помощью одного такого фонда можно купить сразу много акций и притом за небольшую сумму.

Название Описание Комиссия за управление Стоимость за один лот
FINEX US TIPS UCITS ETF (FXTP) ETF на облигации Федерального казначейства США с защитой от
инфляции (Treasury Inflation-Linked Bond, также известных как TIPS или TII) со сроком погашения от 5 до
20 лет. Фонд следует за индексом Solactive US 5–20 Year Treasury Inflation-Linked Bond Index.
0,25% 76 Р
Альфа-Капитал «Китайские акции» (AKCH) БПИФ с портфелем из акций топ-300 крупнейших компаний Китая. 1,41% 82,4 Р
Сбербанк — Индекс Мосбиржи полной доходности «брутто» (SBMX) БПИФ, инвестирующий в акции и депозитарные расписки, которые входят в состав Индекса Мосбиржи полной доходности «брутто». Дивиденды реинвестируются по мере поступления. 1,05% 19 Р
FinEx Ex-USA ETF USD (FXDM) ETF, позволяющий инвестировать в развитые рынки без США. Повторяет индекс Solactive GBS Developed Markets ex United States 200 USD Index NTR. В него входят акции 200 мировых брендов из Японии, Великобритании, Франции, Швейцарии, Австралии, Канады, Нидерландов и др. 0,9% 77,3 Р
FinEx Global Equity UCITS ETF (FXRW) ETF на глобальный рынок акций, повторяет индекс Solactive Global Equity Large Cap Select NTR Index. В его портфеле — акции компаний США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России. Всего он включает 570 акций основных секторов экономики. 1,36% 1,27 Р
ВТБ — Фонд Золото. Биржевой (VTBG) Активы этого БПИФа инвестируются в золотые слитки с физическим хранением в России в банке ВТБ. Портфель фонда обеспечен непосредственно физическим золотом (665,2 кг). 0,66% 1,1 Р
Сбербанк — Индекс Мосбиржи государственных облигаций (SBGB) БПИФ включает в себя наиболее ликвидные облигации федерального займа (ОФЗ) со сроком погашения более одного года. Купоны по ОФЗ реинвестируются по мере их поступления. 0,82% 12,4 Р
Сбербанк — Индекс Мосбиржи рублёвых корпоративных облигаций (SBRB) БПИФ, инвестирующий в рублёвые корпоративные облигации, которые входят в состав Индекса Мосбиржи корпоративных облигаций 1–3 (RUCBTR3Y). Купоны по облигациям реинвестируются по мере их поступления. 0,82% 11,24 Р
ВТБ — Фонд акций развивающихся стран (VTBE) БПИФ содержит диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся стран, в том числе Китая, Индии, Бразилии, Южной Кореи, Тайваня и других. 0,71% 93,1 Р
Тинькофф S&P 500 (TSPX) БПИФ в долларах, в состав которого входят акции 500 крупнейших компаний США из более чем 60 отраслей. Повторяет состав биржевого индекса «S&P 500 Total Return Index», рассчитываемого S&P Dow Jones Indices LLC. 0,8% $ 0,11

Лот каждой из этих бумаг составляет 1 пай, то есть любую из них можно купить по цене от одного до 93 ₽. Комиссия за управление — это плата, которую берёт фонд с оборота для оплаты своих услуг. Отдельно эту комиссию платить не нужно.

Какие ценные бумаги покупать частному инвестору

В первую очередь он должен исходить из своих финансовых целей, горизонта инвестирования и риск-профиля. Только приняв во внимание эти факторы, можно переходить к подбору конкретных финансовых инструментов.

Существует распределение между акциями и облигациями в пропорциях 60/40, которое давно во всём мире является классическим для умеренного риск-профиля. Такой портфель можно использовать как первоначальную исходную точку для построения долгосрочной стратегии инвестирования умеренного риска.

Для тех, кто считает, что рынки акций перекуплены, и ждёт коррекцию, долю акций в текущем моменте можно уменьшить. И добавить БПИФ золота как инструмент защиты при кризисе.

В целом нужно разрабатывать собственный инвестиционный портфель, который будет сбалансирован по категориям активов (акции, облигации, золото, денежные средства), по регионам инвестирования (США, Европа, Азия, Россия, другие развивающиеся рынки) и т. д. Одним фондом чаще всего обойтись не получится.

При определённой дисциплине и концентрации на крупнейшем мировом рынке акций можно достичь отличных результатов, как в эксперименте Владимира Савенка «Миллион для дочери». Он на протяжении 18 лет инвестировал всего по $100 в месяц только в индекс акций США и создал капитал в размере почти $60 тысяч.

Источник: Сравни.ру


Наши услуги

Портфели Владимира Савенка

Финансовая консультация

Разработка личного финансового плана

Второе мнение

Инвестиционное решение

Индивидуальное сопровождение клиента

Трансляция в записи

Вебинар Владимира Савенка

Как начать инвестировать без опыта и затрат времени в надежные и прозрачные российские инструменты

Независимая экспертиза вашего инвестиционного портфеля

Подробнее

Вам также может быть интересно

7 декабря 2020

Что делать с $ миллионом, акции вместо депозита и где открыть счет для инвестирования?

Ответы на вопросы инвесторов Компания Pfizer – это навсегда! В моем банке сказали, что я зря держу деньги на депозите, а не в акциях. И предложили купить акции компа

3 декабря 2020

Финансовое планирование. Нужно ли это вам?

Что такое финансовое планирование? Это – управление своими финансами. Этот процесс можно разделить на несколько составляющих: Контроль своих доходов и расхо

Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Личный капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.