Шапка сайта

школа

Школа
Владимира Савенка

доходность

Доходность типовых
портфелей, На 1 октября 2019

Тип портфеля

общ.

год.

Консервативный

15,27%

3,81%

Умеренный 1

19,04%

4,67%

Умеренный 2

19,00%

4,66%

Агрессивный

16,60%

4,12%

Куда вкладывать в период финансовой нестабильности?

Облигационные стратегии инвестирования.

В последнее время мне часто задают вопрос – куда вкладывать деньги в период финансовой нестабильности?

Чтобы не зависеть от экономических передряг, сохранить свой капитал и получать прибыль выше уровня инфляции, стоит выбирать наиболее стабильные ценные бумаги с фиксированным доходом. Одним из таких финансовых инструментов являются облигации. Инвестирование в эти ценные бумаги – верный способ минимизировать риски и получать стабильный доход в течение долгого времени.

Выбор верной облигационной стратегии позволяет достичь поставленной финансовой цели. Рассмотрим классические стратегии, направленные на достижение различных результатов, и разберемся, какая из них подходит именно вам.

Если цель – получение пассивного дохода

Для реализации подойдет стратегия “Лестница”.

В чем суть?

Используем все преимущества облигаций с разными сроками погашения.

Как использовать?

Инвестор покупает бума ги с различ ны ми сро ка ми по га ше ния и про цент ны ми став ка ми. Краткосрочные обеспечивают портфелю гибкость: по мере их погашения капитал высвобождается для дальнейших инвестиций. Если процентные ставки на рынке вырастут, краткосрочные бумаги позволят повторно вложить денежные средства в более выгодные инструменты.

Долгосрочные облигации обладают более высокой доходностью и обеспечивают постоянный доход на протяжении всего срока существования. Если есть предпосылки к снижению процентной ставки, инвестор может зафиксировать текущую высокую доходность на долгие годы.

Такой под ход — верный способ диверсифицировать портфель и сократить влияние на него каждой ценной бумаги. Кроме того, «лестница» увеличивает ликвидность портфеля, по сколь ку по край ней мере одна облигация всегда от носитель но близ ка к сроку погашения.

Если цель – накопление капитала к определенному сроку

Например, для покупки недвижимости.

Для реализации подойдет стратегия “Пуля”.

В чем суть?

Получаем запланированный капитал к заданному сроку.

Как использовать?

Инвестор периодически покупает в свой портфель длинные и короткие облигации разных эмитентов с одним и тем же годом погашения. К заданному сроку все облигации погашаются. То есть по факту инвестор получает предсказуемый доход и может потратить накопленный капитал на покупку недвижимости.

Преимущество: поскольку средства инвестируются в различные инструменты с разными процентными ставками, инвестор получает доходность выше, чем по депозитам, а также дополнительную защиту капитала за счет диверсификации по срокам и по инструментам (например, ограничив долю каждой облигации 5%). При этом, регулярно пополняя свой портфель, при грамотном подборе инструментов, инвестор получает выгоду во время повышения ставок.

«Лестница», как и «Пуля» являются долгосрочными стратегиями. Обе стратегии не предполагают активной покупки и продажи ценных бумаг. Инвестор планомерно покупает облигации, а продажа не производится, вместо этого ценные бумаги полностью погашаются эмитентом.

Облигационные, как и другие инвестиционные стратегии, не лишены рисков. Инвестор может столкнуться с кредитным, процентным рисками, рисками отзыва и инфляции. Тем, кто готов разобраться в нюансах стратегий, потратить время и приложить усилия, чтобы обеспечить дополнительную защиту портфеля от рисков, ждет заслуженный успех.

нижний блок навигации

Финансовые консультанты нашей компании подберут для вас наилучшие решения и инструменты для реализации ваших финансовых целей

Подробнее

Вам также может быть интересно

19 сентября 2019

Инвестиционный портфель из двух фондов

Как сделать инвестиционный портфель всего из двух фондов за 10 минут. Разработка инвестиционного портфеля является самой сложной частью Личного финансов

Финансовые инструменты либо операции, озвученные в ходе оказания консультационных услуг, не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Заказчика. ООО «Личный капитал» не несет ответственности за возможные убытки Заказчика в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в ходе оказания консультационных услуг.