Как составить Личный финансовый план
23 апреля 2018
Просмотров: 21544
Доходность типовых
портфелей,
На 1 апреля 2022
Тип портфеля
общ.
год.
Консервативный
14,75%
-4,85%
Умеренный 1
33,12%
-4,87%
Умеренный 2
32,30%
-5,88%
Агрессивный
38,68%
-6,84%
23 апреля 2018
Просмотров: 21544
Как составить личный финансовый план
Личный финансовый план (ЛФП) — это пошаговая инструкция по достижению ваших финансовых целей. Ее можно рассматривать как дорожную карту, которая показывает, как сберегать, тратить и инвестировать.
Личный финансовый план необходим каждому человеку, независимо от уровня его дохода.
• формирование капитала для получения пассивного дохода,
• накопление на обучение детей;
• покупка недвижимости, автомобиля;
• открытие собственного бизнеса;
• переезд в другую страну;
• забота о близких и др.
Создав ЛФП, вы сможете понять, что нужно сделать, чтобы, к примеру, через 15 лет получать пассивный доход от капитала в размере 1 000 долларов (или 50 000 долларов) в месяц, и как накопить 300 000 долларов на обучение ребенка в Англии, и т.д.
Личный финансовый план дает вам цельную финансовую картину будущего и показывает: как распределить денежные потоки, куда разместить средства в период накопления, чтобы необходимая сумма была получена к нужному сроку.
В частности, план дает понимание того:
Составной частью ЛФП является план финансовой защиты, задача которого обеспечить стабильное финансовое положение вам и вашим близким в настоящем, а также дать уверенность в вашем будущем.
Личный финансовый план — это не единожды составленный отчет с цифрами, инвестициями и диверсифицированным распределением активов.
Финансовое планирование — это всесторонний непрекращающийся процесс, который начинается с помощи в определении ваших финансовых целей, разработки плана их достижения и продолжается отслеживанием его на всем пути реализации и внесением, в случае необходимости, корректировок и рекомендаций. Личный финансовый план требует редактирования в зависимости от изменения уровня жизни, корректировки финансовых целей и изменения ситуации на финансовых рынках.
Невозможно создать универсальный финансовый план, но основные принципы планирования всегда одни и те же: Навести порядок в своих финансах ⇒ взять их под контроль ⇒ защитить себя и близких ⇒ начать инвестировать часть своего дохода
Мы используем индивидуальный подход, который позволяет разработать личный финансовый план именно для вас.
Важным моментом в реализации составленного финансового плана является соответствие ваших финансовых возможностей и желаний.
Вариант личного финансового плана подбирается в зависимости от ваших целей, сроков инвестирования и финансовых возможностей.
Сроки создания зависят от того, какой из трех вариантов плана вы выберете:
Комплексный финансовый план включает в себя тщательный анализ вашей текущей финансовой ситуации. Ваш консультант задаст ряд персональных вопросов о возрасте и семейном положении, структуре доходов и расходов, долгах, кредитах и имеющихся сбережениях. Он поможет четко сформулировать ваши финансовые цели и расставить приоритеты между сбережением и потреблением.
В результате вы получаете документ с конкретными предложениями по улучшению текущей ситуации, стратегией и тактикой достижения поставленных целей, планом инвестирования и пошаговыми действиями по реализации плана.
Инвестиционный план может быть разработан на основании поставленных финансовых целей и определенной вами суммы для инвестирования. При этом не требуется анализ текущей финансовой ситуации в плане доходов и расходов, но по вашему желанию в него может быть включен анализ ваших активов — сбережений и инвестиций. В результате вы получаете документ с описанием стратегии и тактики достижения поставленных целей, пошаговые действия по реализации плана и ответы на следующие вопросы:
– достижимы ли ваши цели при заданной инвестиционной сумме;
– что нужно сделать (какие суммы нужно инвестировать), чтобы достичь ваших целей;
– анализ инвестиционных инструментов под задачу клиента;
– какую сумму вы накопите к определенному сроку.
Решение о том, какой план необходим в конкретной ситуации, вы сможете принять с вашим финансовым консультантом.
Составить Личный финансовый план
________
В работе с клиентами мы используем собственное запатентованное программное обеспечение LK-FINANCE — первую в России программу для финансовых консультантов, созданную для автоматизации процесса разработки консалтинговых услуг, — что существенно повышает качество сервиса, разработки и отчетности по услугам компании.
Запись встречи
Клуб инвесторов, 2024
Недвижимость и фондовый рынок в России и за рубежом, возможности для инвесторов в 2024/2025
Подпишитесь на нашу рассылку
Раз в неделю мы будем присылать подборку статей по личному инвестированию с анализом трендов на мировых рынках и экспертными мнениями консультантов
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Личный капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.