Зачем нужны зарубежные инвестиции?
27 марта 2018
Просмотров: 5484
Доходность типовых
портфелей,
На 1 апреля 2022
Тип портфеля
общ.
год.
Консервативный
14,75%
-4,85%
Умеренный 1
33,12%
-4,87%
Умеренный 2
32,30%
-5,88%
Агрессивный
38,68%
-6,84%
27 марта 2018
Просмотров: 5484
Опытные инвесторы утверждают: не менее 50% капитала они хотели бы инвестировать за рубежом. Новички спросят: а зачем? Чем плох российский рынок и чем так привлекателен иностранный?
Давайте разберемся и сравним возможности, которые открывает перед инвестором российский и зарубежный фондовые рынки.
Этот главный вопрос, когда речь заходит о зарубежном инвестировании. Многие думают, что защита капитала инвестора из России за рубежом чем-то отличается от защиты инвесторов из других стран или вообще отсутствует. На самом деле это не так. Зарубежные институты одинаково уважают и соблюдают права всех инвесторов, вне зависимости от гражданства.
Для сравнения приведем уровень защиты инвесторов в России и за рубежом. Защита вкладов в РФ – 1,4 млн рублей. Защиты от мошенничества или банкротства российского брокера – нет.
В Европе по банковским вкладам действует гарантия до 100 000 евро, а по брокерским счетам до 20 000 евро. В Англии – до 50 000 фунтов.
Например, в данный момент разразился скандал вокруг банка ABLV (3-е место в Латвии), который будет ликвидирован. Уже сейчас началась выплата гарантированных 100 000 евро всем клиентам банка.
В Америке защита по банковским вкладам – до 250 000 долларов от Федеральной корпорации страхования банковских вкладов (FDIC). Защита клиентов брокеров в США – 500 000 долларов. Обеспечивается корпорацией защиты инвесторов в ценные бумаги (SIPC).
• Нью-Йоркская фондовая биржа 1792 г.
• Лондонская фондовая биржа 1801 г.
• Токийская фондовая биржа 1878 г.
• Гонконгская фондовая биржа 1891 г.
Для сравнения ММВБ 1992г Механизм работы на зарубежных рынках за несколько столетий отточен до автоматизма. Существует жесткий контроль как со стороны государства, так и надзорных органов за исполнением их обязательств.
США, Англия, Швейцария считаются одними из лучших стран, где можно надежно держать средства, потому что это развитые страны с высшим кредитным рейтингом надежности ААА от Standard and Poors и стабильной экономикой.
Россия относится к странам с развивающейся экономикой и до недавнего времени имела спекулятивный рейтинг ВВ+. Сейчас рейтинг подняли до BBB-, но он все равно накладывает на частного инвестора:
• высокие политические риски,
• нестабильной экономики и частного сектора,
• риск обесценения национальной валюты,
• дополнительные санкции и запреты.
Это инвестирование капитала в различные регионы (Америка, Европа, Азия) с целью увеличения прибыли и уменьшения риска потери средств. Напомню, что во время мирового кризиса в 2008 году российский фондовый рынок упал на 80% и смог вернуться к своим значениям лишь спустя 8 лет, в то время как американский и европейский рынок просели не более 40% и смогли отыграть прежние значения уже спустя 4 года. Это говорит о том, что страны с развитой экономикой более стабильны в кризисные годы, меньше подвержены рыночным колебаниям и быстрее выходят в экономический рост.
Бизнес в развитых странах развивается семимильными шагами и показывает феноменальный рост. Для сравнения – динамика роста американских и российских компаний за 10 лет.
Инвестиционных фондов в России около 1200. На международном рынке их больше 75 000. Суммарно на международные фонды во всем мире (взаимные фонды и ETF) приходится около 47 трлн долларов, в то время как на инвестиционные фонды в России (ПИФы и ETF) приходится около 12 млрд долларов. Это составляет всего 0,03% от международного рынка!
И еще – о защите капитала. Мой опыт работы консультантом показал, что при банкротстве банка теряют деньги те, кто держит наличные на счетах сверх суммы покрытия или покупает продукты самого банка. Капитал, инвестированный в ценные бумаги через банк или другого посредника, остается у клиента при любых обстоятельствах. Банк является лишь номинальным держателем ценных бумаг, и активы инвесторов отделены от активов банка.
Запись встречи
Клуб инвесторов, 2024
Недвижимость и фондовый рынок в России и за рубежом, возможности для инвесторов в 2024/2025
Подпишитесь на нашу рассылку
Раз в неделю мы будем присылать подборку статей по личному инвестированию с анализом трендов на мировых рынках и экспертными мнениями консультантов
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Личный капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.