Миллион для моей дочери – еще один шаг
29 февраля 2016
Просмотров: 4425
Доходность типовых
портфелей,
На 1 апреля 2022
Тип портфеля
общ.
год.
Консервативный
14,75%
-4,85%
Умеренный 1
33,12%
-4,87%
Умеренный 2
32,30%
-5,88%
Агрессивный
38,68%
-6,84%
29 февраля 2016
Просмотров: 4425
9 лет назад я сказал своей 3-летней дочери,
что собираюсь подарить ей 1 миллион долларов.
В ответ я услышал: «Папа, а что такое доллары?
Из книги «Миллион для моей дочери»
Сейчас моей дочери Алисии почти 16 лет и она прекрасно знает, что такое доллары и что с ними делать.
7 января 2003 года я начал проводить публичный эксперимент, который описал в своей книге «Миллион для моей дочери». Именно в этот день я в первый раз инвестировал 1200 долларов в индексный фонд акций США S&P500. С тех пор каждый год в январе я инвестирую такую же сумму в этот же фонд (из расчета 100 долларов в месяц). Прошло уже 13 лет, но я намереваюсь продолжать инвестирование на протяжении длительного времени. Если не до 50-летия моей дочери, то хотя бы до ее 25-летия. Ведь суть эксперимента не в том, чтобы любым способом накопить 1 млн. долларов, а в том, чтобы показать эффективность такого способа инвестирования,
который можно назвать Пассивное инвестирование с усреднением.
6 января я сделал очередной (четырнадцатый) взнос 1 200 долларов в фонд американских акций. Как вы можете видеть, я не ищу момент для покупки фонда, не обращаю внимание на новости и аналитические исследования – я просто каждый год в определенные даты инвестирую 1 200 долларов в выбранный фонд. И это одно из условий эксперимента – реальное пассивное инвестирование. И ниже я подвожу краткий промежуточный итог моего совместного с Алисией эксперимента.
И много, и немного.
− За 13 лет я потратил на процесс инвестирования 4,5 часов – всего 20 минут в год);
− Я инвестировал в общей сумме 15 675 долларов – в среднем 100,4 доллара в месяц. Все деньги инвестированы в индексный фонд SPDR S&P500.
То есть мой эксперимент для меня совершено незатратен ни по времени, ни по деньгам (гораздо больше времени у меня отнимает анализ результатов и описание самого эксперимента). При этом каждый год при подведении итогов я ощущаю эмоциональный подъем от того, что моя дочь является обладателем пусть небольшого, но капитала, который был создан практически из ничего – для этого понадобилось лишь время и дисциплина. Кстати, с дисциплиной у многих инвесторов возникают основные проблемы.
Положительные эмоции и растущий капитал. Покажу результат в цифрах:
− Сумма на счете Алисии (на 31 декабря 2015г.) – 29 621 долларов;
− Фактическая среднегодовая доходность инвестиций – 8,82%.
На конец 2014 года доходность была выше – 10,45% годовых, но в 2015 году индекс S&P упал и с ним вместе упала доходность моих инвестиций. В этом нет ничего страшного, т.к. те, кто инвестируют свои деньги на фондовом рынке должны быть готовы не только к росту, но и к падению цен на ценные бумаги.
Ниже представлена диаграмма, иллюстрирующая рост капитала. Обратите внимание, что на 1 января 2009 года, после шести лет инвестирования (!), итоговый капитал был меньше инвестированного капитала. Но время все ставит на свои места и рост рынка после 2009 года привел доходность моих инвестиций к нормальному среднему значению.
Думаю, все вы слышали о пари Уоррена Баффета с менеджерами хедж фонда (о сути спора вы можете прочесть на сайте http://www.rbc.ru/finances/20/02/2016/56c8450c9a7947cdd525f9f8 ). Другими словами, У. Баффет и хедж фонд поспорили о том, что более эффективно – пассивное инвестирование (в индекс S&P500) или активный трейдинг (то, чем занимаются хедж фонды).
Промежуточный итог спора за 8 лет – в пользу У.Баффета.
Промежуточный итог моего долгосрочного эксперимента – также в пользу пассивного инвестирования. Именно поэтому я рекомендую всем инвестировать пассивно, а не заниматься интенсивным трейдингом.
А одним из лучших способов для пассивного инвестирования я считаю способ, при котором ваш брокер (банк или страховая компания) регулярно списывают деньги с вашей банковской карты и инвестируют их в указанные вами фонды. В этом случае ваши затраты времени будут даже меньше, чем мои 20 минут в год, а доходность инвестиций – выше, чем дают профессиональные управляющие.
Запись встречи
Клуб инвесторов, 2024
Недвижимость и фондовый рынок в России и за рубежом, возможности для инвесторов в 2024/2025
Подпишитесь на нашу рассылку
Раз в неделю мы будем присылать подборку статей по личному инвестированию с анализом трендов на мировых рынках и экспертными мнениями консультантов
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном материале, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Личный капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в настоящем материале, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.