Шапка сайта

доходность

Доходность типовых
портфелей, На 1 апреля 2022

Тип портфеля

общ.

год.

Консервативный

14,75%

-4,85%

Умеренный 1

33,12%

-4,87%

Умеренный 2

32,30%

-5,88%

Агрессивный

38,68%

-6,84%

Часто задаваемые вопросы

С какой суммы можно начать инвестировать и обратиться за помощью финансового консультанта?

Начинать инвестировать можно с небольших сумм. Ограничений по размеру капитала, чтобы обратиться к нам за консультацией, - нет. Даже небольшие, но регулярные инвестиции создадут большой капитал.
Тем, у кого пока скромные доходы, консультант порекомендует, как ими управлять, как накопить резервный фонд и т.п. Тем, у кого уже накоплен капитал, консультант предложит наиболее выгодный способ инвестирования и при необходимости составит личный финансовый план и/или инвестиционный портфель. На зарубежный фондовый рынок мы рекомендуем выходить с 5000 $.

Сложно определиться с выбором услуги. Что мне нужно, если я только планирую начать инвестировать?

Можно начать с консультации, это самый быстрый и простой способ наметить дальнейшие шаги, определиться с финансовыми целями или решить, нужен ли вам личный финансовый план или можно сразу перейти к инвестиционному портфелю, выбору посредника и покупке бумаг.

Личный финансовый план нужен всем или можно сразу перейти к инвестициям?

Решать вам. Если вам достаточно простого плана, то есть самых необходимых расчетов - когда и какой капитал вам потребуется и какую сумму вам необходимо инвестировать регулярно для достижения этого капитала, то можно составить инвестиционный портфель. Если же у вас сразу несколько финансовых целей, например, через пять лет поступление старшего ребенка в вуз, через 7 лет покупка квартиры, через 8 - поступление второго ребенка, а через 20 - выход на пассивный доход, стоит составить личный финансовый план, где четко и ясно будут прописаны все шаги до достижения каждой цели. Такой план можно корректировать, если меняется жизненная ситуация или сами финансовые цели.

На какую доходность я могу рассчитывать?

Фондовый рынок не может обеспечить гарантированный высокий доход. Доходность вашего портфеля будет зависеть от множества факторов - вашего отношения к рискам, ставки центробанков стран, ситуации на мировых рынках и т.д. Но история доказывает, что фондовый рынок - лучший инструмент для создания капитала. Историческая доходность американского рынка с 1871 года составила 8,4%.
Наш взвешенный подход к инвестициям и использование эффективной стратегии усреднения стоимости позволяет нашим клиентам получать целевой доход в долгосрочной перспективе, несмотря на кризисы и колебания рынков.

Как определить свой риск-профиль? И нужно ли мне это?

Да, знать свой риск-профиль важно каждому инвестору. Зная вашу толерантность к риску, специалист подберет активы, которые подходят именно вам. Например, если вы консервативный инвестор, ваш портфель не должен состоять из одних акций, потому что на просадках рынка вы уйдете в минус и переживете сильный стресс. А на эмоциях люди совершают серьезные ошибки - избавляются от подешевевших бумаг, теряют деньги и нервы.
Риск-профиль поможет определить ваш финансовый консультант. Подайте заявку на консультацию и узнайте, какой портфель вам подойдет, чтобы вам было комфортно и спокойно при любом сценарии на фондовом рынке.

У вас все официально? Мы будем подписывать договор? И будут ли конфиденциальны мои данные?

Конечно, у нас все официально и по договору. Мы обеспечиваем полную конфиденциальность.

Зачем инвестировать за рубежом, если есть фондовый рынок РФ?

Реально инвестировать сейчас можно только за рубежом. Во-первых, потому что количество инвестиционных инструментов там практически не ограничено. Российский рынок акций стал небольшим и спекулятивным. Применение фундаментального анализа на российском рынке сейчас не имеет смысла из-за неопределенной ситуации с экономикой и невозможностью прогнозировать денежные потоки компаний. Через пару лет ситуация с экономикой и прибылями компаний станет более прогнозируемой, но рынок останется небольшим, если на него не придет иностранный капитал.
Во-вторых, доля России в мировой экономике составляет всего 2% и инвестируя только в России, вы упускаете возможности инвестирования в основные экономики мира.

Я получаю массу инвестиционных предложений от банков и брокеров, как понять, что выгодно для меня, а на чем можно потерять деньги?

Внимательно читайте договор и описание продукта, который вам продают, не верьте обещаниям высокой доходности, задавайте правильные вопросы менеджеру о рисках этого продукта, гарантированной доходности и ликвидности ваших денег.
Или обращайтесь к нам за вторым мнением. Наши консультанты дадут независимую экспертную оценку данных продуктов или инвестиционных инструментов. Это поможет вам избежать дорогих инвестиционных ошибок.

Зачем мне инвестиционный портфель, если в открытых источниках масса примеров. Можно просто повторить за успешными инвесторами.

Какой пиджак лучше - купленный в сетевом магазине или сшитый у хорошего мастера по вашим меркам? С инвестиционным портфелем так же. Вы можете повторить любой портфель, но помните, что универсальных решений, подходящих абсолютно всем, не существует, все зависит от целей и возможностей инвестора, его горизонта инвестирования и отношения к риску.

Я должен отдать финансовому консультанту свои деньги для инвестирования?

Нет, мы консультируем, анализируем рынок, изучаем ваши финансы, предлагаем решения, но вы инвестируете ваши деньги через ваши личные счета у посредников на финансовых рынках (брокеры, страховые компании, банки).

Что значит независимый финансовый консультант, чем вы отличаетесь от специалистов других финансовых структур?

Все дело в конфликте интересов. Финансовый консультант банка, брокера или управляющей компании по сути - продавец. В 90% случаев он не инвестор, а наемный сотрудник с жесткими KPI. Именно поэтому вы можете столкнуться с конфликтом интересов. У продавца всегда есть план продаж, и он будет продвигать продукты, за которые получит повышенный бонус.
Независимый финансовый консультант, напротив, получает доход от консалтинга и должен рассмотреть все подходящие и удобные для вас варианты, дать независимое и объективное заключение, предупредить о рисках, комиссиях и налогах, он не будет навязывать определенные инвестиционные продукты. И решение о выборе инструментов и способах инвестирования в итоге должны принять именно вы.

Я не хочу погружаться в тему инвестирования глубоко, не хочу тратить на это время и нервы. В таком случае не стоит и начинать? Ведь на фондовом рынке все время что-то происходит…При этом все чаще думаю о том, что хочу жить достойно на пенсии.

Вам подойдет пассивная стратегия инвестирования. Главное преимущество такого инвестирования – вы тратите минимум времени, а ваш капитал растет быстрее, чем у тех, кто тратит сотни часов на исследования рынка и чтение аналитических отчетов.
Для реализации такой стратегии нужно сделать следующее:
- вместе с консультантом определить удобные для вас способы инвестирования, ваш риск-профиль и подобрать инструменты для инвестирования;
- открыть необходимые счета для инвестирования (брокер, страховая компания, перевести деньги и дать поручение на покупку выбранных фондов; 1-2 раза в год делать ребалансировку вашего портфеля. Если вы не уверены, что сможете контролировать свой портфель самостоятельно, можете передать эту функцию нашему консультанту (услуга Сопровождение инвестиций). И тогда ваш портфель будет находиться под постоянным контролем и вы будете тратить свое время лишь на чтение отчетов от консультанта раз в квартал.