Шапка сайта

школа

Школа
Владимира Савенка

доходность

Доходность типовых
портфелей, На 1 октября 2019

Тип портфеля

общ.

год.

Консервативный

15,27%

3,81%

Умеренный 1

19,04%

4,67%

Умеренный 2

19,00%

4,66%

Агрессивный

16,60%

4,12%

Миллион для моей дочери – еще один шаг

9 лет назад я сказал своей 3-летней дочери,
что собираюсь подарить ей 1 миллион долларов.
В ответ я услышал: «Папа, а что такое доллары?

Из книги «Миллион для моей дочери»

Сейчас моей дочери Алисии почти 16 лет и она прекрасно знает, что такое доллары и что с ними делать.

КАК ЭТО НАЧИНАЛОСЬ

7 января 2003 года я начал проводить публичный эксперимент, который описал в своей книге «Миллион для моей дочери». Именно в этот день я в первый раз инвестировал 1200 долларов в индексный фонд акций США S&P500. С тех пор каждый год в январе я инвестирую такую же сумму в этот же фонд (из расчета 100 долларов в месяц). Прошло уже 13 лет, но я намереваюсь продолжать инвестирование на протяжении длительного времени. Если не до 50-летия моей дочери, то хотя бы до ее 25-летия. Ведь суть эксперимента не в том, чтобы любым способом накопить 1 млн. долларов, а в том, чтобы показать эффективность такого способа инвестирования,
который можно назвать Пассивное инвестирование с усреднением.

6 января я сделал очередной (четырнадцатый) взнос 1 200 долларов в фонд американских акций. Как вы можете видеть, я не ищу момент для покупки фонда, не обращаю внимание на новости и аналитические исследования – я просто каждый год в определенные даты инвестирую 1 200 долларов в выбранный фонд. И это одно из условий эксперимента – реальное пассивное инвестирование. И ниже я подвожу краткий промежуточный итог моего совместного с Алисией эксперимента.

ЧТО СДЕЛАНО ЗА 13 ЛЕТ?

И много, и немного.

− За 13 лет я потратил на процесс инвестирования 4,5 часов – всего 20 минут в год);

− Я инвестировал в общей сумме 15 675 долларов – в среднем 100,4 доллара в месяц. Все деньги инвестированы в индексный фонд SPDR S&P500.

То есть мой эксперимент для меня совершено незатратен ни по времени, ни по деньгам (гораздо больше времени у меня отнимает анализ результатов и описание самого эксперимента). При этом каждый год при подведении итогов я ощущаю эмоциональный подъем от того, что моя дочь является обладателем пусть небольшого, но капитала, который был создан практически из ничего – для этого понадобилось лишь время и дисциплина. Кстати, с дисциплиной у многих инвесторов возникают основные проблемы.

ЧТО В РЕЗУЛЬТАТЕ

Положительные эмоции и растущий капитал. Покажу результат в цифрах:
− Сумма на счете Алисии (на 31 декабря 2015г.) – 29 621 долларов;
− Фактическая среднегодовая доходность инвестиций – 8,82%.

На конец 2014 года доходность была выше – 10,45% годовых, но в 2015 году индекс S&P упал и с ним вместе упала доходность моих инвестиций. В этом нет ничего страшного, т.к. те, кто инвестируют свои деньги на фондовом рынке должны быть готовы не только к росту, но и к падению цен на ценные бумаги.

Ниже представлена диаграмма, иллюстрирующая рост капитала. Обратите внимание, что на 1 января 2009 года, после шести лет инвестирования (!), итоговый капитал был меньше инвестированного капитала. Но время все ставит на свои места и рост рынка после 2009 года привел доходность моих инвестиций к нормальному среднему значению.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Думаю, все вы слышали о пари Уоррена Баффета с менеджерами хедж фонда (о сути спора вы можете прочесть на сайте http://www.rbc.ru/finances/20/02/2016/56c8450c9a7947cdd525f9f8 ). Другими словами, У. Баффет и хедж фонд поспорили о том, что более эффективно – пассивное инвестирование (в индекс S&P500) или активный трейдинг (то, чем занимаются хедж фонды).

Промежуточный итог спора за 8 лет – в пользу У.Баффета.

Промежуточный итог моего долгосрочного эксперимента – также в пользу пассивного инвестирования. Именно поэтому я рекомендую всем инвестировать пассивно, а не заниматься интенсивным трейдингом.

А одним из лучших способов для пассивного инвестирования я считаю способ, при котором ваш брокер (банк или страховая компания) регулярно списывают деньги с вашей банковской карты и инвестируют их в указанные вами фонды. В этом случае ваши затраты времени будут даже меньше, чем мои 20 минут в год, а доходность инвестиций – выше, чем дают профессиональные управляющие.

нижний блок навигации

Финансовые консультанты нашей компании подберут для вас наилучшие решения и инструменты для реализации ваших финансовых целей

Подробнее

Вам также может быть интересно

19 сентября 2019

Инвестиционный портфель из двух фондов

Как сделать инвестиционный портфель всего из двух фондов за 10 минут. Разработка инвестиционного портфеля является самой сложной частью Личного финансов

Финансовые инструменты либо операции, озвученные в ходе оказания консультационных услуг, не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Заказчика. ООО «Личный капитал» не несет ответственности за возможные убытки Заказчика в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в ходе оказания консультационных услуг.