Подписывайтесь на нас

 

Автор стратегии «Миллион автоматически» – Владимир Савенок.

Первый финансовый консультант в России и других странах бывшего СССР.

Инвестор на фондовом рынке – с 1994 года. Сначала в качестве управляющего департаментом валютных операций Национального банка Республики Беларусь. А с 1998 года я начал инвестировать через брокерские счета на фондовом рынке США и далее – на рынке РФ.

С 1992 года работал в Национальном банке РБ, где вырос с позиции экономиста до Директора департамента и члена Совета директоров банка.

Далее – работа в коммерческих банках РБ, в IT компании ASBIS на Кипре.

С 2006 года и на данный момент – основатель компании и генеральный директор ООО «Личный капитал» (Москва), а также компании ТОО «ДЛ Финанс» (Алматы).

Являюсь автором 14 книг по личным финансам. В том числе «Правило богатства №1», «Миллион для моей дочери», «Время инвестировать» и др.

 

О стратегии «Миллион автоматически»

В стратегии я использую только простые и прозрачные инструменты – БПИФы, облигации, акции.

Основную долю в портфеле составляют БПИФы – валютные облигации, золото, акции, денежный рынок.

У стратегии простые цели:

  • Защита капитала от инфляции
  • Защита капитала от девальвации
  • Получение дохода выше банковского депозита.

 

Для этого портфель формируется так, чтобы зарабатывать не на частых операциях (трейдинг), а на полупассивном инвестировании – выборе доходных инструментов с плавающей или фиксированной ставкой, а также валютных инструментов для защиты от девальвации.

Все операции проводятся на ММВБ.

Профиль стратегии – Умеренный.

 

Преимущества стратегии

Основное преимущество – стабильный рост портфеля при разных сценариях развития ситуации на рынках.

Это достигается не большим количеством операций, а построением структуры портфеля и его ребалансировкой. Полупассивное управление портфелем – второе важное преимущество стратегии и её отличие от других стратегий.

Среднегодовая доходность моей стратегии за три года (с июня 2023 по июль 2026)  – 12,3%.

Для сравнения индекс ММВБ показал за тот же период среднегодовой убыток 11%.

 

 

Риски

  1. Стагфляция. Ситуация, когда основные активы в портфеле (акции и облигации) могут упасть в цене. Это главный риск для любого портфеля и он может быть долгосрочным.
    В ожидании такого сценария я меняю структуру портфеля в пользу тех инструментов, которые менее подвержены риску падения (более детально читайте в моей статье по ссылке…).
  2. Снижение курса доллара. Более 30% капитала в портфеле инвестированы в активы, привязанные к доллару.
    Это – краткосрочный риск и в случае падения курса доллара и привязанных к нему активов я просто ребалансирую портфель.
  3. Рост ставки ЦБ.
    При таком сценарии я меняю инструменты, которые могут упасть в случае роста ставки, на инструменты, доходность которых привязана к ставке (флоутеры и денежный рынок).

 

Кому подходит моя стратегия?

Таким же спокойным пассивным инвесторам, как я сам.

Профиль целевого инвестора в стратегию «Миллион автоматически»:

  1. Человек, который не гонится за очень высокой доходностью и чьи цели соответствуют целям стратегии – защита от инфляции и девальвации и доход выше депозита.
  2. Горизонт инвестирования инвестора должен быть не менее 3х лет. При этом все инструменты в портфеле всегда остаются ликвидными и у инвестора практически нет риска выйти из портфеля в любой момент с минусом.
  3. Отношение к рискам – умеренное. Получать доход выше депозита с минимальной вероятности просадки портфеля в минус.
  4. Регулярно пополняет свой счет у брокера. Это важно для того, чтобы усреднять цену покупки активов в портфеле.
  5. Возраст – старше 30 лет.

 

Первые недели — что нужно знать

  • Первые дни и недели портфель может незначительно упасть в цене – не нужно делать какие-либо выводы после анализа результата работы стратегии на коротком сроке.
  • Не пугайтесь, когда в портфеле меняются позиции – я каждый месяц слежу за портфелем и иногда делаю ребалансировки. В данной стратегии такие ребалансировки будут нечастыми – раз в полгода или в случае резких колебаний цен на фондовом рынке (доля активы растет или падает более, чем на 5%).
  • Минимальный горизонт инвестирования до первой оценки результата работы стратегии – 1 год. Оптимальный горизонт – 3 года.

Подключиться к стратегии можно здесь.