Подписывайтесь на нас

«Миллион автоматически» – это сбалансированный портфель, состоящий из простых и прозрачных инструментов – БПИФы, облигации, акции.

Ежемесячный контроль и регулярная (но не чаще, чем раз в три месяца) ребалансировка позволяют защитить инвесторов от рисков.

Основную долю в портфеле составляют БПИФы – валютные и рублевые облигации, золото, акции, денежный рынок.

У стратегии три цели:

  • Защита капитала от инфляции
  • Защита капитала от девальвации
  • Получение дохода выше банковского депозита.

Риск стратегии – Умеренный.

 

Ключевой механизм работы

После покупки ценных бумаг в портфель в июне 2023 года (БПИФы, облигации и акции) я ежемесячно контролирую состав и структуру портфеля, делая при необходимости ребалансировку.

Частота ребалансировки – раз в квартал. В полгода или в случае резких колебаний цен на фондовом рынке (доля актива растет или падает более, чем на 5%).

Во время ребалансировки я увеличиваю долю упавшего актива за счет продажи выросшего актива. При этом учитывается текущая ситуация на рынке.

Все БПИФы, используемые в портфеле (65% капитала) реинвестируют дивиденды.

Облигации выплачивают купоны.

Но в целом портфель ориентирован на рост. Поэтому я стараюсь включать в портфель фонды с реинвестированием, чтобы получаемые дивиденды автоматически инвестировались и способствовали росту капитала.

 

Сроки стратегии и «минусовые» периоды

Рекомендуемый горизонт стратегии – 3 года. При этом все инструменты в портфеле всегда остаются ликвидными и у инвестора практически нет риска выйти из портфеля в любой момент с минусом.

Первые дни и недели портфель может незначительно упасть в цене или показывать доходность менее ожидаемой. Причина – краткосрочные колебания цен на активы.

Никто не может купить активы «на дне». Поэтому хорошо растущие на долгосроке ценные бумаги могут в первые недели и даже месяцы показывать низкую доходность и даже минус. Но при горизонте 3 года все становится на свои места.

Когда стоит беспокоиться, если происходит просадка?

Я рекомендую следить за моими действиями и моими объяснениями причин этих действий.

При просадках чаще всего достаточно сделать простую ребалансировку, чтобы в дальнейшем прийти к целевой доходности.

Если управляющий портфелем начнет суетиться и делать множество операций в попытке увеличить доходность портфеля, это приводит, как правило, к еще большим убыткам.

 

Вывод средств

Минимальная сумма на счете – 100,000 рублей.

Вы можете вывести любую сумм свыше 100,000 в любой момент времени – все активы в портфеле ликвидны.

При выводе взимается лишь брокерская комиссия (при продаже ценных бумаг).

После частичного вывода средств из портфеля происходит автоматическая ребалансировка портфеля.

 

Пополнение счёта

Вы можете пополнять счет в любое время. После пополнения дополнительные средства распределяются в соответствии с текущей структурой портфеля.

Оптимальный момент пополнения – после 5 числа месяца. Так как я проверяю портфель в первые 5 дней каждого месяца и в эти дни могу внести коррективы.

 

Другие важные особенности

Для того, чтобы портфель показывал хороший доход, я рекомендую регулярно (раз в месяц, квартал, год) пополнять свой брокерский счет.

В этом случае вероятность получения целевой (и выше) доходности значительно возрастает за счет усреднения цен покупки.

 

Вопросы от инвесторов:

Есть ли у вас жесткая структура портфеля в процентах?

Нет, такой структуры нет. Главный принцип стратегии – включение в портфель основных классов активов – Акции, облигации, золото, денежный рынок. Долю каждого актива на конкретный момент я определяю в зависимости от ситуации в экономике и на рынке.

 

Почему не инвестировать весь капитал в денежный рынок? В этом случае доходность за три года была бы выше.

В любой период времени есть активы, которые растут лучше других. Сейчас это депозиты. Завтра – акции. Потом – золото. Никто не знает, что будет завтра. Поэтому инвесторы и диверсифицируют свой капитал по разным активам, чтобы не купить худший актив.

 

Я приглашаю вас следить за моими публикациями, в которых я отражаю свое видение экономик и рынков на текущий момент, потому что это видение является пояснением моих действия в портфеле.

Если у вас есть вопросы, вы можете связаться по телефону, через WhatsApp или  Телеграм.

Телефон для связи любым из этих способов +79995573135

 

Подключиться к стратегии можно здесь.