Шапка сайта

школа

Школа
Владимира Савенка

доходность

Доходность типовых
портфелей, На 1 октября 2019

Тип портфеля

общ.

год.

Консервативный

15,27%

3,81%

Умеренный 1

19,04%

4,67%

Умеренный 2

19,00%

4,66%

Агрессивный

16,60%

4,12%

Миллион для моей дочери — 14 лет, 14 взносов, $33 724

— Скажите, пожалуйста, куда мне отсюда идти?
— А куда ты хочешь попасть? — ответил Кот.
— Мне все равно… — сказала Алиса.
— Тогда все равно, куда и идти, — заметил Кот.
Льюис Кэрролл. Приключения Алисы в Стране чудес

В мае этого года моей дочери Алисии исполнится 17 лет… Она выросла умницей и красавицей. И на ее счете лежит 34 724 доллара. Это немного, если говорить об обучении за рубежом или о покупке недвижимости. Но это и немало, если говорить об инвестировании всего 100 долларов в месяц.

Откладываете ли вы деньги на будущее своего ребенка? Все еще нет? Тогда подумайте, легко ли вам будет оплатить обучение своего ребенка через 10-15 лет? Неважно, будет ли это 10 000 долларов или 500 000 долларов? Или вытащить деньги из бизнеса, чтобы купить своему ребенку квартиру?

Ниже я в очередной раз публикую результаты своего публичного эксперимента в надежде, что мой опыт подтолкнет вас к простым и реальным действиям.

Вначале напомню, в чем суть эксперимента.

КАК ЭТО НАЧИНАЛОСЬ

7 января 2003 года я начал проводить публичный эксперимент, который описал в своей книге «Миллион для моей дочери». Именно в этот день я в первый раз инвестировал 1200 долларов в индексный фонд акций США S&P500. С тех пор каждый год в январе я инвестирую такую же сумму в этот же фонд (из расчета 100 долларов в месяц). Справедливости ради должен сказать, что в феврале 2014 года я перевел деньги в фонд Vanguard Total Stock Market. Это более широкий фонд акций компаний США, чем S&P500. Прошло уже 14 лет. Я инвестировал 16 909 долларов и намерен продолжать эксперимент так долго, как это будет необходимо. 6 января я сделал очередной (пятнадцатый) взнос 1 173 доллара (10 акций по $117,35) в фонд американских акций. Я по прежнему не ищу момент для покупки фонда, не обращаю внимания на новости и аналитические исследования – я просто каждый год в определенные даты инвестирую 1 200 долларов в определенный фонд. И это одно из условий эксперимента – реальное пассивное инвестирование. И ниже я подвожу краткий промежуточный итог моего совместного с Алисией эксперимента.

ЧТО СДЕЛАНО

  • Инвестировано 16 909 долларов;
  • Потрачено за 14 лет времени на процесс инвестирования – 5 часов (около 20 минут в год).

Я не учитываю время, затраченное на подведение итогов года – на это каждый год у меня уходит около 1 часа.

РЕЗУЛЬТАТ НА 31 ДЕКАБРЯ 2016 г.

  • Сумма на счете Алисии – 34 724 долларов;
  • Фактическая среднегодовая доходность инвестиций – 9,25%.

На конец 2015 года доходность была чуть ниже – 8,82% годовых, но в 2016 году индекс S&P подрос и с ним вместе выросла доходность моих инвестиций.

Доходность достаточно высокая и я не ожидаю, что и далее она останется на том же уровне – скорее всего, в последующие годы она немного снизится. И, как и в прошлом году, я обращаю ваше внимание на следующий факт (особенно важно для тех, кто после 1-3 лет недоволен итогами инвестирования). На 1 января 2009 года, после шести лет инвестирования (!), мой итоговый капитал был меньше инвестированного капитала. А сейчас – 9,25% годовых.
«Дисциплина бьет класс!»

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Я очень надеюсь, что вы последуете моему примеру и начнете регулярно инвестировать часть своего дохода. Если же мой пример вас не убедил, по традиции в заключении приведу результаты спора Уоррена Баффета на 1 млн долларов (о сути спора вы можете прочесть на сайте http://www.rbc.ru/ ). Всего 1 год остался до окончания и в конце этого года будут подведены итоги. Промежуточный итог за 8 лет таков:

  • Индекс S&P500 + 65,7%
  • хедж фонды + 21,9%

На диаграмме ниже вы можете видеть, как выглядит эта промежуточная победа У.Баффета (голубой сектор) – насколько индекс был ниже в 2008 году, как он сравнялся с хедж фондами в 2011 году и как далее не оставил никаких шансов хедж фондам:

В 2016 г. индекс S&P500 в очередной раз доказал эффективность пассивного инвестирования. Его рост составил 11,9%, а рост хедж фондов – 0,86%. Результат пари можно считать заранее известным. Если вам нужна помощь в организации ваших инвестиций, консультанты Личного Капитала всегда рады вам помочь.

нижний блок навигации

Финансовые консультанты нашей компании подберут для вас наилучшие решения и инструменты для реализации ваших финансовых целей

Подробнее

Вам также может быть интересно

22 октября 2019

Зачем и как инвестировать в золото?

Несколько причин для покупки золота Я не люблю золото как инвестиционный инструмент. Это не бизнес, его цену невозможно рассчитать исходя из будущих де

19 сентября 2019

Инвестиционный портфель из двух фондов

Как сделать инвестиционный портфель всего из двух фондов за 10 минут. Разработка инвестиционного портфеля является самой сложной частью Личного финансов

Финансовые инструменты либо операции, озвученные в ходе оказания консультационных услуг, не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей Заказчика. ООО «Личный капитал» не несет ответственности за возможные убытки Заказчика в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в ходе оказания консультационных услуг.